顶尖财经网(www.58188.com)2024-2-1 21:53:26讯：

　　2月1日，最高人民检察院举办“新时代检察故事汇——高质效办好每一个案件”现场汇报会，并现场讲述了两则与金融相关的案件：一则与“伪私募”相关，另一则揭示了某金融大V的生意经。　　众所周知，金融犯罪，专业性强、手法隐蔽，对办案人员的专业度要求较高，时常牵扯出“案中案”。　　听一线检察官复盘典型案例，还原案件细节，也可以帮助投资者提高警惕。　　私募，还是非法集资？　　私募基金在服务实体经济、支持创新创业等方面发挥着重要作用。然而近年来，逐渐增多的“伪私募”假借私募基金之名，行非法集资之实。　　张业强等人非法集资案就是这样一起案件。　　据江苏省南京市人民检察院翁良勇介绍，从2012年起，张业强等人以实际控制的国盈基金管理公司名义，先后取得私募股权、私募证券投资基金管理人资格，在南京、苏州、广州等多地建立分公司，先后发行133只私募基金，其中119只在中基协备案，累计募集资金76.81亿余元。2018年8月，南京警方接到大量投资人报案，国盈私募基金大批产品逾期，无法兑付到期本金、收益，警方介入调查。　　让办案人员困惑的是，有牌照、有备案的私募基金怎么会是假的？　　为了发掘案件真相，检察官通过熟悉私募基金实际的运作方式和其中的潜规则，围绕国盈系私募基金募、投、管、退各环节展开补充侦查。　　在“募”的环节，根据法律规定，私募基金只能以非公开方式向合格投资者募集，不得承诺最低收益。但是通过取证，最终发现国盈系公司招揽投资人根本没有门槛。他们通过电话联络、微信推广、召开推介会等多种方式公开虚假宣传，夸大公司经营规模和投资价值，骗取投资人信任，允许、帮助不合格投资者以“拼单”“代持”等方式购买私募基金，并承诺给予年化收益率7.5%—14%不等的固定收益。　　在“投”“管”的环节，一般是私募基金管理人将募集的资金投入精选的项目公司，通过多种方式，帮助企业提升价值。但是国盈系公司选中的被投资项目公司，有的是张业强等人自行成立的，有的是他们实际控制的，还有的则是“空壳公司”。而被投资的项目，要么是假的，要么就是不做市场调查，任意收购、随意经营的，不具有高成长性，也没有进行精细的经营管理。　　在“退”的环节，本金与收益应当来源于被投项目的合法增值。国盈系公司缺乏的恰恰就是合法增值，他们的兑付只能来自募新还旧。经审计，国盈系公司非法募集的76.81亿余元中，被用于兑付以往发行私募基金的本金和利息的，竟然高达49亿余元，用于股权、股票投资的仅有3亿余元，只占募集总额的4.16%。案发时，投资人本金损失高达28.53亿余元。　　事实上，国盈系私募基金运转靠的就是“募新还旧”，本质上还是“庞氏骗局”。“合法”的登记备案，不能掩盖非法的资金操作。张业强等人打着“私募基金”幌子，干的还是非法集资。　　2019年6月28日，南京市人民检察院以犯集资诈骗罪对张业强等3被告人提起公诉。经审理，南京市中院以犯集资诈骗罪判处张业强等3名被告人无期徒刑至有期徒刑12年不等的刑罚。被告人上诉，2021年12月29日，江苏省高院驳回上诉，维持原判。　　案件虽已办理完毕，但是追赃挽损的工作没有停止。　　据了解，南京市人民检察院会同公安、法院等多个部门持续开展追赃挽损，目前已经扣押相关土地、房产、公司股权、车辆、现金等大量资产。　　金融大V背后的生意经　　420万粉丝财经博主、金融大V、网络股评专家，这是徐某为自己精心打造的头衔。而徐某人设的反转发生在2021年9月，其因涉嫌非法经营罪被逮捕。　　据上海市浦东新区人民检察院俞琳介绍，经查，徐某共涉及“三宗罪”。　　一是非法经营罪。伴随着自媒体盛行，吸粉、引流已经成为一个新业态。2021年，浦东新区人民检察院在办理一起非法经营案时发现，大量自媒体博主参与其中，徐某便是其中之一。　　经查，徐某作为金融从业人员，明知使用场外分仓系统违反国家规定，仍利用其百万博主的影响力为涉案平台提供帮助，以直播、推文的方式将粉丝引流至非法期货平台，借以谋取高额佣金。仅4个月时间，就吸引粉丝入金1600万元，非法获利250万元，构成非法经营罪。　　二是帮助信息网络犯罪活动罪。经查，徐某发布的广告中有60条属于金融荐股广告，涉及5个诈骗平台，涉案资金9000余万元。徐某明知是诈骗广告，仍继续发布同一IP的广告47条。因此追加了其第二宗罪——帮助信息网络犯罪活动罪。　　三是虚假广告罪。徐某多次、刻意以其“好友”之名，向粉丝推荐来源不明的荐股服务。由于互联网金融的虚假广告在上海无先例可循，检察机关自行发现的漏罪又无行政认定在前。对此，浦东新区人民检察院主动联系市场监管局，就行政问题作出一一论证；召开司法、行政机关共同参与专题研讨，统一各方认识；进一步自行补充侦查，夯实涉案广告的巨大社会危害性。　　最终，浦东新区人民检察院以非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪、虚假广告罪三罪并罚提起公诉。法院全面支持，判处徐某有期徒刑4年10个月。　　此案也成为上海市首例互联网金融领域虚假广告案，受到监管部门与媒体的高度关注。　　金融犯罪案件的查处，离不开公检法的依法惩治。　　近年来，最高检高质效履行检察职能，依法惩治和预防金融违法犯罪。2023年12月15日，最高检印发《关于充分发挥检察职能作用 依法服务保障金融高质量发展的意见》的通知，将依法从严惩治严重危害金融安全的犯罪，保持对非法吸收公众存款、集资诈骗、组织领导传销活动等涉众型金融犯罪的高压态势，持续加大对涉“伪私募”、“伪金交所”、养老、私募基金、虚拟货币、预售卡等领域非法集资犯罪惩治力度。