7月收官,沪指微涨1.70%,投资者期待的翻身行情并未兑现。加之月末数日下探,投资者避险情绪重新抬头,稳健投资风格的理财产品被继续看好。在此背景下,招商基金于8月1日到8月26日顺势推出旗下第三只定开式基金——招商睿祥定期开放混合型证券投资基金(代码:003004
据了解,“定期开放”+“股债二八配比”为招商睿祥定开混合基金抵御震荡、稳健获益提供了双重保障。募集公告显示,招商睿祥定开混合每三年为一个运作周期,运作期内每半年定期开放,含6个封闭期5个开放期。基金在封闭期内份额保持稳定为提高基金业绩打下了坚实的基础,每半年开放一次则大大提高了投资者对于资金流动性的需求。封闭运作期和到期开放期的轮动操作为投资者投资操作提供了便利。
除此之外,“股债二八配比”成为招商睿祥产品设计的另一大特色。该基金第一个运作周期内固定收益类资产与权益类资产的初始配比为8:2,主要投资债券品种,以此积累组合安全收益;通过适当参与股票投资,谨慎配置权益类资产,力争增强组合收益。通过这种投资组合设计,该基金在控制风险、确保资产良好流动性的前提下,追求较高回报率,力争实现基金资产长期稳健增值。理财专家分析,当前国内外环境依然存在诸多不确定性,灵活稳健的投资组合更有利于严控市场下行风险,为投资者带来稳健收益,成为资金的“避风港”。
尤为值得一提的是,对于该基金的发行,招商基金给予了高规格配置。拟任基金经理由马龙、王忠波两大明星基金经理共同掌舵。资料显示,马龙是债券金牛基金经理,其管理的招商产业债A (代码:217022)凭借长期稳健出色的业绩回报获得第十三届“三年期开放式债券型持续优胜金牛基金”大奖,无论过去几年市场牛熊变幻,在各个年度均能位居同类可比基金的前1/3,充分显示出业绩的高度稳定性,并被银河证券、海通证券[0.07% 资金 研报]、上海证券授予“五星”评级。另一位基金经理王忠波具有长达十四年的宏观和证券研究经验,尤为擅长精选景气向好行业和自下而上挖掘优质公司且取得了优异回报。东方choice数据显示,截至7月31日,其管理的招商行业精选股票基金(000746)2014年9月成立以来净值增长率高达36.40%,平均年化收益为17.42%,显示出出色的管理实力。“双博士明星基金经理”各擅胜场,此次强强联合为招商瑞祥基金的稳健获益增添了筹码。