12月以来,A股市场维持窄幅震荡格局,同时债市调整、楼市调控,这促使资金开始寻找新的配置方向。业内人士指出,年末来临,市场资金面紧张现象加剧,货币基金的收益率有望提高。据万得数据显示,截至12月7日,全市场货币基金七日年化收益率均值达2.53%。其中,绩优固收团队打造的货币基金取得更高的收益,以信达澳银慧管家为例,该基金A、C、E三类的七日年化收益率均值分别为2.88%、3.12%和2.59%,远超同类平均收益水平。
除了七日年化收益率指标外,该基金在长短期内,均取得了亮眼业绩。据银河证券基金研究中心数据显示,截至12月2日,信达澳银慧管家A和C今年以来净值分别上涨2.63%和2.85%,排名同类前25/194和6/164。从长期表现看来,信达澳银慧管家A和C过去两年净值分别上涨7.28%和7.66%,分别排名同类前7/137和3/106。
信达澳银慧管家能够长期持续创出优秀业绩,除了雄厚的投研实力外,也源于基金经理孔学峰丰富的投资经验。据了解,孔学峰于2011年8月加入信达澳银基金公司,现任固定收益总监。在投资中,他采用主动投资策略,利用定性与定量相结合的方法,分析宏观经济对短期利率走势综合判断,并根据动态预期调整组合的平均剩余期限。
此外,信达澳银慧管家还通过较低的费率为投资者带来更多实惠。除了认申购、赎回费均免费之外,该基金A、C、E的销售服务费率分别为0.25%/年、0.01%/年和0.55%/年,均低于行业平均水平。凭借高收益和低费率的优势,信达澳银慧管家广受投资者青睐,规模获得了大幅提升。该基金C份额从去年二季度末的4.1亿份增加到今年三季度末的68.57亿份,增长高达16倍之多。