年终岁尾,在月末、季末、年末等多重因素作用下,资金面趋于紧张,市场各品种呈现集体上涨的态势,受益于此,货币基金收益也水涨船高。货币基金此前已连续四年呈现“12月效应”,统计数据显示,2012年至2015年期间,货币基金在每年12月份的收益都高于当年1月至11月的平均月收益水平。 货币基金再次成为散户和机构投资关注的重点。
近日,银河证券发布最新一期包括货币基金的《中国基金业评价报告》,统计报告显示,货币基金近三年的平均收益为1.68%,今年两的平均收益为6.66%,今年以来的收益为2.48%,其中长期表现最为优异的是长盛货币基金(080011),该基金近三年的收益率为12.5%,在74只同类产品中收益排名位居第一,近两年的收益率为7.07%,在139只同类产品中排第16位,今年以来收益为2.50%,在194只同类产品中位居第50名,位居前三分之一。
按往年经验,今年元旦、春节前后货基与投资者有望迎来一段蜜月期。业内专家建议投资者选择历史业绩稳健和优异的货币基金,特别是历经市场磨练的老牌货基,在处理年底流动性和收益率关系之间更加游刃有余。其中在货基三年长跑中夺冠的长盛货币基金有望成为蜜月期明智之选。
据银河证券数据统计,截至今年12月9日,除了长盛货币基金过去三年净值增长率在货基中力拔头筹外,从历史表现看也表现优异,自2005年成立以来从未出现亏损,自成立以来收益率高达41.04%,年化回报率3.18%,远超过同期活期利率。今年来面对股债双重波动的投资环境,长盛货币始终控制资产配置节奏,优化持仓结构,保持组合流动性,合理调整协存和债券配置比例,努力提高组合整体收益。今年来收益率达2.51%,稳居同类前1/3。其中3季度,长盛货币净值收益率为0.6963%,同期业绩比较基准收益率仅为0.3781%。
在业内人士看来,长盛货币基金长期领跑主要得益于公司强大的投研实力。作为老十家基金公司,长盛基金在过去两年连续获得“金牛基金管理公司”奖项,拥有优秀的投资管理能力。长盛货币基金经理段鹏曾在中信银行从事人民币货币市场交易、债券投资及流动性管理等工作,2013年加入长盛基金。长期的固定收益产品的投资为他管理长盛货币积累了丰富的管理经验。