尽管2015年资本市场起起伏伏,但在公募基金市场,股票型基金和债券型基金则受益良多。
股基平均涨幅为三成以上
来自同花顺iFinD的数据显示,截至2015年12月31日,在所有股票型基金当中,主动股基平均涨45.84%,混合偏股、混合灵活分别平均涨47.03%、41.95%,
2015年股票型基金总指数全年上涨31.23%,混合型基金总指数全年上涨36.60%,皆为2010年以来最高单年收益。2015年,易方达新兴成长更是以171.78%的涨幅成为股混冠军史上继2007年华夏大盘(226%)之后的第二大冠军涨幅。
具体来看,普通股基平均收益为45.84%,仅一只产品下跌,最高收益为富国城镇发展的104.58%,其次为景顺长城中小板创业板的94.35%,共有41%的产品涨幅超50%,有14%的产品涨幅超70%。指数股基平均收益为18.16%,约82%的产品上涨,最高收益为创业板ETF的78.05%,其次为富国创业板指数分级的71.43%,共有7%的产品涨幅超50%,有1%的产品涨幅超70%。在中小板创业板基金方面,景顺长城中小板创业板基金2015年以来的净值增长率高达94.35%,在标准股票型基金中排名靠前。据景顺长城中小板创业板基金经理李孟海介绍,在中小板创业板领域中选股,首先是把握行业运行趋势,判断细分子行业的生命周期阶段,再对行业中的公司产品生命周期阶段有清晰的认知,并考察公司成长逻辑和管理层能力。找到好公司之后,寻找到好的安全边际从而降低亏钱的概率。
因为股基业绩看好,不少基金公司还加大了“南下”力度。记者获悉,继首批获准在内地发售北上互认基金产品后,上投摩根基金公司由摩根资产管理代理,向香港证监会递交的三只产品注册申请于2015年12月30日正式获批,同时获准在港发售。据悉,上投摩根基金公司此次获批的三只 “南下”互认基金产品分别是上投摩根行业轮动混合型基金、上投摩根新兴动力混合型基金、上投摩根双息平衡混合型基金,而这三只基金最近三年的年化回报率分别为39.6%、34.1%、32.3%。
就基金公司而言,嘉实则有嘉实新收益、嘉实优化红利、嘉实优质企业等15只基金全年涨幅超50%,易方达则有10只基金超50%,工银瑞信、华夏、天弘基金公司则分别有6只、5只、1只基金涨幅超过50%。据同花顺iFinD统计,截至2015年12月31日,在“五大巨头”基金公司中,共有37只基金全年总回报超越50%。而嘉实基金公司则无论是成立于2014年的次新基金,还是“基龄”超十年的老牛基,均位列其中。次新基方面,成立于2014年12月的嘉实新收益2015年全年总回报达81.36%。同时,嘉实新兴产业、嘉实医疗保健2015年也分别取得56.78%和52.63%的收益。
固收产品普涨
与此同时,债基也迎来了普涨。凯石金融产品研究中心的数据显示,2015年,二级债基平均上涨12.33%,有91%的产品上涨,其中华商双债丰利A(32.30%)、广发聚鑫C(31.13%)涨幅居前。一级债基平均上涨10.25%,有97%的产品上涨,华商收益增强A(23.40%)、广发聚利(21.20%)涨幅居前。纯债基金涨幅超一级债基,涨10.33%,几乎全部上涨,海富通纯债A(25.84%)、平安大华添利A(18.31%)收益靠前。相比之下,指数债基涨幅落后,平均涨2.59%,有74%的产品上涨,嘉实中证中期企业债C涨11.76%,收益最高。
就基金公司而言,华安基金的固收产品则全面开花。Wind数据显示,截至2015年12月31日,在7月10日以来的反弹行情下,华安逆向策略和华安媒体互联网以82.52%、71.22%的收益率包揽全市场冠亚军。此外,华安保本以42.55%的回报率问鼎2015年度保本基金冠军。2015年度保本基金冠军被华安保本摘得,其42.55%的回报甚至让一大波股基望尘莫及。华安保本成立两年多来累计净值增长率达81.90%,该基金2014年以29.54%的年度回报夺得亚军后,2015年问鼎保本冠军。除了保本基金,华安旗下二级债基业绩大幅跑赢同业平均水平。Wind数据显示,2015年华安基金旗下二级债基平均回报为13.94%,高出全行业11.91%的平均收益近2个百分点。
数据还显示,2015年,货币基金全年平均收益率为3.51%,有86%的产品涨幅超3%,有25%的产品涨幅超4%。嘉实理财宝7天B收益最高,涨6.16%、工银瑞信60天理财B收益第二,涨5.05%。有关统计数据显示,易方达货币E2015年9月底基金规模为42亿元,12月29日规模为337亿元,增加近300亿元。业内专家分析,在以往的资金打新时,由于替代效应,场内货币基金规模增长会受到影响;根据监管层公布的新股发行制度改革方向,2015年年底的最后三批新股发行完之后,将不再安排资金打新,改为中签后再缴纳资金,从而有利于场内货币基金产品未来的发展。