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以嘉实300为坐标,给全球模拟基金组合的8只海外基金做一个年终结账。
圣诞长假,海外市场进入年终结账。从低位强力反弹的2009年行情,也将画上一个比较圆满的句号。金融海啸的策源地——美国三大股指在圣诞长假的最后半个交易日均创下年内新高,也反映了2009年的行情远比年初所预期的好得多。
截至2009年12月24日圣诞夜,A股行情虽在全球行情中可跻身前10位,但并不是全球股市的领头羊,这也再次证明了钱进全球、资产配置的重要性。
笔者推荐的全球模拟基金组合的8只基金,历经一年的强力反弹,仍没有回复到投入时的价格,总的收益也不如沪深300的升幅,但个别基金的年升幅,已大于嘉实300,这再次说明全球投资的机会所在、盈利所在,以及超越A股收益的可能性和可行性。因此,以嘉实300为坐标,给8只海外基金做一个年终结账。
跟踪沪深300指数的嘉实300基金,2009年的升幅为85%(2008年12月31日收盘价:0.475,2009年12月24日收盘价:0.879);本专栏的激进型模拟组合,20 09年的升幅为57.3%;稳健型模拟组合,2009年的升幅为27%。其中收益超过嘉实300基金,有霸菱东欧和贝莱德世界矿业,前者收益达95.4%,后者的收益达89.3%。其余的基金分别为,富达中东北非75%、景顺亚洲栋梁41.9%、JF亚一组合40.3%、汇丰趋势22%、富达全天候21.8%、施罗德商品19.2%。金融海啸时跌幅最小的富达全天候,即将收复全部失地。相比之下,沪深300离2007年创下的高点,尚有50%的距离,这也说明投资标的越分散,种类越多,相关性越小,抗跌性越强。在这8只基金中,富达全天候基金是一只集股票、债券、商品、房地产、货币于一身,本身就是一个以资产配置为宗旨的基金。当然,标的分散了,风险分散了,盈利也会降低。在2009年中,战胜沪深300指数的还有巴西、俄罗斯、印尼等,尽管霸菱东欧涵盖了俄罗斯,只因不是单一市场基金,收益超过了沪深300,仍比单一的俄罗斯基金要低近20%,这也是区域性基金与单一市场基金的差别。既然选择了基金投资,就是把分散风险放在第一位的,而不是把抓“黑马”、收益翻番放在第一位。因为,几乎所有的基金,一只股票最多的持有量不会超过总资产的10%,即使抓到了特大“黑马”,也不会出现总资产与“黑马”同步大幅增长的情形。
2010的行情即将走来,基金投资是一个长远投资,本专栏的模拟组合仍维持现状。假如,从未涉足海外投资,也想尝试钱进全球,笔者建议先从月供定投做起,推荐的基金为金砖四国基金(汇丰新兴股票(M2C)或德盛金砖四国)和矿业资源类基金(贝莱德世界矿业或摩根环球天然资源),只要各选1只基金即可,目标仍然是战胜沪深300指数。
激进型2万美元全球基金模拟组合(12月24日)
买入日期 基金名称 最新报价 现值 涨跌
07/12/28 贝莱德世界矿业 65.23 4230 -29.5%
07/12/28 JF亚一组合 13.05 6508 -18.6%
07/12/27 霸菱东欧 105.07 2495 -37.6%
08/06/27 施罗德商品 120.21 1279 -36%
合计: 14512 -27.4%
稳健型2万美元全球基金模拟组合
买入日期 基金名称 最新报价 现值 涨跌
07/12/28 富达领航全天候 10.19 7778 -2.7%
07/12/28 汇丰环球趋势 9.47 6523 -18.4%
07/12/28 景顺亚洲栋梁 12.93 1287 -35.6%
08/06/27 富达中东北非 11.32 1730 -13.5%
合计: 17318 -13.4%
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