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企业年金作为基金公司非公募业务,收益率并不能够公开。早报记者收集的部分数据显示,由基金“打理”的年金近两年收入颇丰。
据了解,由美国次贷危机引发的国际金融危机不仅对全球经济带来重创,同时也给全球的养老金带来了巨大损失。据OECD(世界经合组织)估计,2008年1月至10月,全球私营养老金至少损失了20%,也即约5万亿美元的资产。美国国会预算办公室(CBO)也曾发布报告称,由于信贷危机对金融市场以及美国经济的打压程度加大,美国养老金资产在短短一年半时间里至少下降了1万亿美元,损失可能高达2万亿美元。
或许是前车之鉴,这两年基金对于其所打理的年金大多采用“小心翼翼”的投资策略,国内基金公司打理的年金表现大都表现平稳,业绩颇为稳定。2009年年中,招商银行在托管银行中率先发布了2009年第二季度私募基金绩效评估报告,公布了托管在该行的企业年金的运作情况:去年上半年托管在招行的128只企业年金投资组合平均收益率4.05%,其中9家基金公司管理的年金产品占比51.56%。去年上半年,企业年金产品由基金公司作为投资管理人的平均收益率为4.83%,超过保险公司、证券公司作为投资管理人的平均收益率。
具体来看,早报记者得到一些零星数字:以海富通基金管理的企业年金投资回报率来看,2006-2009年其每年投资收益率分别是24.78%、51.5%、5.99%、11.98%。
2007年,华夏基金管理的企业年金加权平均回报率是63.3%;2008年全年加权平均回报率是7.29%;2009年1月1日到11月30日,其管理的所有企业年金的加权平均收益率为10.33%。
截至2009年11月底,南方基金企业年金2009年以来收益率接近8%,整体累计的收益接近20%。
而博时基金则表示,其管理的企业年金组合在2009年度取得良好投资收益,但对于收益情况并未公布。
根据《企业年金基金管理试行办法》,企业年金投资股票的比例不得高于基金净资产的20%。
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