打着境外机构的幌子非法从事金融业务的新型犯罪正在北京等地出现。不法分子通常以一个境外机构作总部，再在境内开设所谓分支机构，非法经营。以外汇保证金黑平台为例，不法分子私自设置虚假网络交易平台，与境内投资者对赌交易，造成客户资金大量亏损的假象，实际上却将客户保证金据为己有。在外汇局查处的案件中，许多客户的保证金如此很快便被不法分子骗完。
一些境外不法分子挂着金融衍生品专家等名头，渗入境内从事金融犯罪活动，影响十分恶劣，中国政府部门已经着手治理。2009年12月17日，北京百余民警展开抓捕，现场抓获印尼富汇涉案人员123人，刑拘21人。2010年2月5日，新西兰籍的吕继宏因涉嫌非法经营罪在上海市第二中级人民法院第二次开庭。此类案件受害者众多，且损失难以挽回，追赃难度大。请广大投资者高度警惕资金安全！
“保证金交易”瞒天过海
蔡某是印度尼西亚人，从小在新加坡长大，大学毕业后在一家投资公司工作，艾某是马来西亚人，在新加坡的一家期货公司从事销售工作。
2005年，蔡某在维尔京群岛注册成立了巨副亚洲公司，公司指定艾某为董事，以艾某的名义在香港东亚银行开设账户，并向美国一家公司租借了网上期货保证金交易平台，以从事期货经纪生意。
随后，两人又在上海注册了上海鼎仪投资顾问有限公司，通过网站宣传买卖外汇、黄金期货保证金交易，业务员随机拨打电话等方式，向客户介绍根据保证金比例放大交易的“优势”，吸引客户参加买卖外汇、黄金期货交易等。客户可以通过两种形式实现开户，一种是与鼎仪公司签订客户交易协议，由业务员将客户协议在网上进行开户，一种是客户直接通过公司网站填写申请书确认开户，公司再将用户名和密码保证金账户通过电子邮件发到客户邮箱。为掩人耳目，他们让客户在汇款用途上写明“购物、旅游”等，将所有兑换的美元均汇入香港的巨副亚洲公司账户。
根据巨副亚洲制定的规则，客户得到自己的账户、密码之后，可以在网上24小时实时交易，利用保证金制度，客户可以按照1:100的比例放大交易，既可以做多，也可以做空。每笔交易公司收取1%-5%佣金。从2006年9月4日至2009年1月14日，巨副亚洲共收取中国945名客户保证金1100万美元，收取交易佣金300多万美元。
表面上看，巨副亚洲赚的是经纪费，能不能从交易中赚到钱，则要看客户自己的本事。这也是该案的欺骗性所在。但事实上，在上述时间段里，中国客户从事期货交易损失达800多万美元。换句话说，在客户所交的1100万美元保证金中，除了巨副亚洲收取的300多万美元佣金外，其余已亏损一空。而1:100的交易杠杆比例，远远超过国内法律规定的标准，更不用说每笔1%-5%的佣金费率。
邵义祖说，蔡某就是抓住投资者“以小博大”的赌徒心理，投资者认为自己亏损了是自己没看准，即使亏光了也会“愿赌服输”。“很多人都觉得外来的和尚会念经，一些投资者以为‘境外机构’服务到位且经验丰富，可以带来丰富的利润，便在不明就里的情况下倾囊而出，这或许是此类案件高发的重要原因。”邵义祖说。
一位熟知此类投资内幕的人士对中国证券报记者分析，像这样让投资者把钱汇到境外账户，通过网上操作从事境外黄金、外汇保证金交易，漏洞实在太多。“钱到境外账户里，如何操作，如何交易，投资者已经丧失了主动权。”该人士说，根据国内资本投资的架构，为了保证投资者资金安全，一般会设立投资者、经纪机构以及银行资金托管方三方面的资金安排。而在这个案子里，资金由投资者直接通过汇款汇到了巨副亚洲香港账户中，交易账户、密码则由巨副亚洲通过电子邮件告知投资者。“投资者怎么能保证这些资金和账户的安全呢？资金的托管、交易都在巨副亚洲监控之下，只要做一点点手脚，投资者完全可能血本无归。”
“另外，客户表面上可以通过网上交易系统24小时交易，而事实上，谁能保证巨副亚洲就一定按照客户指令来操作资金呢？”该人士说，在三方托管体制中，经纪机构和资金托管机构每日通过对账单确认客户交易指令是否被实时、准确执行，但当资金的托管、交易都处于巨副亚洲监控之下时，这种对账单确认模式基本无法实现。“做个最简单的假设，如果巨副亚洲给的交易系统只是个空壳，只要把客户的交易记录打印出来寄给投资者，背后则拿着投资者的资金做反向交易，甚至不做交易，哪怕导致再大的亏损，投资者也一无所知。”
更隐蔽的方式还有虚增交易。
跟蔡某、艾某一样，新加坡的李春盛在上海开设意林公司，招揽客户参与境外的外汇、黄金保证金交易。李春盛的发财之道是在接受客户委托理财的时候，冒充客户名义自行撤资、交易，将客户保证金转化为交易佣金流入自己的口袋。在李春盛插手的75.5万美元委托款中，撤资总额达14.6万美元和16.77万元人民币，全部进入李春盛及其妻子的个人账户。2008年，李春盛被上海市第一中级人民法院判处有期徒刑12年，罚金240万元。
在邵义祖调查过的9宗案件中，8宗是非法从事境外黄金、外汇期货保证金交易，造成的损失超过2亿元。
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